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指数基金是什么?指数基金的特点跟优势(3)

发布时间:2019-12-03 03:34:56 已有: 人阅读

  就股票型基金来看,被动性投入的指数基金更适合定投。巴菲特在伯克希尔企业2004年度报告中写道:“成本低廉的指数基金也许是过去35年最能帮投入者赚钱的工具,但是大多数投入者却经历着从高峰到谷底的心理路程,就是因为他们没有选择既省力又省钱的指数基金,其投入业绩要么是非常普通,要么是非常糟糕。”美国第二大基金企业先锋集团创始人鲍格尔曾做过统计,截至1997年为止的35年里,3/4以上的主动型基金,绩效不如标准普尔500指数。从长期来看,指数基金能够取得优于70%主动型股票基金的业绩,是长期定投的良好选择。

  如同选择自己的另一半一样,对于长期定投的基金,当然希望它能够堪托终身。但是令人沮丧的是,国内基金经理更换频繁,投入者选择主动型股票基金定投,无异于牵手“花心大少”。

  统计显示,截至今年5月,股票型开放式基金历任基金经理平均任期只有14.59个月,这也就意味着,如果你做一份15年的基金定投,你得做好它换10个基金经理的思想准备。众所周知,对于主动型股票基金来说,基金经理起着决定性的作用,风格迥异的基金经理“你方唱罢我登台”,投入者可能就不得不经常忍受自己的基金“移情别恋”。

  而指数基金由于是跟踪指数被动投入,基金经理的个人影响可以忽略不计,其风格执著如一,投入者可以安心持有。此外,指数基金由于是跟踪指数,被动投入,不存在规模控制问题,因此也不会像一些主动型股票基金那样因为暂停申购把投入者的定投也给停了的状况。

  随着股权分置改革的深入和中国经济的稳健进展,中国证券市场已经步入健康进展的轨道,长牛格局已经确认。牛市更要买指数基金,道理极为简单:因为主动投入的基金对市场热点的把握很难做到次次准确,反而是以指数为投入标的的被动型基金更具优势。

  据银河证券基金研究中心统计,2006年各类基金中,指数型基金整体表现最好,平均净值增长率达125.87%,而主动投入型股票基金年净值增长率为121.41%,偏股型基金平均净值增长率为112.48%;平衡型基金平均净值增长率为108.89%。

  截至8月3日,指数基金今年以来净值增长率110.66%。同期主动型股票基金净值增长率为97.33%,偏股型基金平均净值增长率为92.93%,平衡型基金平均净值增长率为84.26%。

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